客户经理服务小技巧

现代银行的客户经理不是过去的信贷员，仅办理贷款业务那样单一。随着银行业务的多样化发展，客户经理的业务素质也需要与时俱进。下面谈一下该行在日常业务中的服务小技巧。

一、每周一班前查看本周储蓄业务时候有客户存款到期，贷款业务是否有客户到期，本周到期的做特殊标记。每日班前查看个人台账是否有即将过生日客户，或有特殊纪念日客户，做好标记。

二、收集客户差异性需求的相关信息，积极为客户提供“度身定做”的个性化服务方式，运用营销技巧，做好金融服务销售工作。

三、接待客户到访，解答客户咨询，并做好详细记录，针对客户感兴趣的问题着重标记，便于后期回访开启话题沟通。

四、在业务办理过程中，客户经理与其他同事紧密合作，尽可能减少客户等待时间、办理流程和相关环节，在不违反内控制度的前提下，将麻烦留给自己，把便利留给客户。

五、 必须具有一定的预见性和洞察力，并能够在了解银行总的业务情况的前提下，掌握自己工作范围内的各方面的情况，及时跟客户沟通政策情况。

六、较强的专业知识，业务技能。在办理信贷业务的过程中，必须牢牢把握住以下五个要点：1审好证照，2选准文本，3填妥内容，4把住签章，5理顺程序。并且每周在法院网、公安网等更新查询存量客户综合情况。

七、学会评估，对客户的房产、门市等资产的价值有大概的估计，养成善于询价的习惯，日常生活中留意各个行业的发展态势、物价波动等信息，以便为自己的评估提供参考。

八、营业时间结束后，客户经理应全面整理当天的业务资料、档案、文件、凭证、电脑设施等，做到日清日结。

（即墨行 于鹏）